Január elsején a Te számládat is zárolhatják

Közeledik a határidő; év végéig minden cégvezetőnek nyilatkoznia kell arról, hogy vállalati számlájának ténylegesen ő a tulajdonosa. Aki nem tesz eleget a felszólításnak, január 1-től nem fér majd hozzá a számlán található pénzhez.

 
 


Az elmúlt hetekben több olvasónk is jelezte, hogy számlavezető bankja nyilatkozatra kötelezi őket. Mint arra – telefonon, e-mailben, és postai levélben is – felhívják a figyelmet, erre az új pénzmosás elleni törvény miatt van szükség, amivel a terrorizmus és szervezett bűnözés ellen veszi fel a harcot a kormány a pénzintézetekkel együtt.

Miről kell nyilatkozni?

A bankoknál arról kell nyilatkozni, hogy ténylegesen mi vagyunk a számla és a cég tulajdonosai, ezt egy úgynevezett “tényleges tulajdonosi nyilatkozat” kitöltésével tehetjük meg. Ennek lényege, hogy nyilatkozunk arról, hogy a saját nevünkben járunk el, illetve, hogy a tényleges tulajdonos nevében járunk el, de a nyilatkozat kitöltése már cégformától függően változhat. Ezekről a bankok saját internetes oldalán lehet tájékozódni. Sok bank kereste fel ügyfeleit az elmúlt hetekben, akik még ezután sem töltötték ki a nyilatkozatot, azokat várhatóan többször is megkeresik, elsősorban telefonon várható a kapcsolatfelvétel.

Miért kell kitölteni a nyilatkozatot?

Lényeges, hogy kitöltsük a nyilatkozatot legkésőbb év végéig, mivel ha ezt elmulasztjuk, akkor január 1-től nem tudunk majd hozzáférni a számlánkon található pénzhez.

Hatalmas mennyiségű nyilatkozatot kell a bankoknak feldolgozniuk, ezért érdemes minél hamarabb beküldeni a nyilatkozatot a banknak, egy olvasónk ugyanis azt is jelezte, hogy hiába küldte el már hetekkel korábban, a bankja telefonos ügyfélszolgálata még mindig hetente megkeresi őt a nyilatkozat kitöltése miatt.

Ebből is látszik, hogy amennyiben nem szeretnénk úgy kezdeni az új évet, hogy a bankszámlánkhoz nem férünk hozzá, akkor érdemes minél előbb leadni a nyilatkozatunkat.

Külön nyilatkozatot kell tenni arról, ha az adóalany amerikai adóalany, ez elsősorban a külföldi tulajdonú magyar vállalatokra lehet igaz.

Hol találom meg a nyilatkozatot?

Bár a bankok maguk is megkeresik az ügyfeleiket, többnyire telefonon, de a legtöbb pénzintézet honlapján megtaláljuk a nyilatkozatot, sőt van, ahol kitöltési útmutatót is találhatunk. A nyilatkozatot meg lehet tenni személyesen, levélben és elektronikusan is, bankfüggő, hogy hol, melyik úton kéri a pénzintézet a dokumentumot.